Alianza entre el Cártel de Sinaloa y la Banca Clandestina China para Lavado de Dinero

El Departamento de Justicia de Estados Unidos (EEUU) ha acusado a 24 personas por su participación en actividades de lavado de dinero en asociación con el Cártel de Sinaloa y la banca clandestina china. La “Operación Fortune Runner” reveló los vínculos entre las casas de cambio clandestinas chinas operando en EEUU y la organización criminal mexicana.

Las investigaciones desvelaron una red de blanqueo de capitales vinculada al Cártel de Sinaloa, que recaudaba y procesaba grandes cantidades de dinero del narcotráfico en dólares estadounidenses. Esta operación se realizaba con la ayuda de un grupo de transferencia de divisas con sede en el Valle de San Gabriel, California, relacionado con la banca clandestina china.

El Modus Operandi del Lavado de Dinero

Debido a las restricciones del Gobierno chino sobre la transferencia de capitales, que limitan a sus ciudadanos a transferir un máximo de 50,000 dólares al año fuera del país, ha surgido una demanda por dólares estadounidenses. Los cárteles de la droga han aprovechado esta situación para lavar dinero obtenido de sus actividades ilícitas. El esquema funciona de la siguiente manera:

1. Contacto Inicial: Un ciudadano chino que quiere transferir fondos fuera del país contacta a una persona en EEUU que vende dólares.
2. Corredores de Divisas: Las personas que se dedican a la compra-venta de dólares (conocidas como “corredores”) o las empresas chinas de cambio de divisas proporcionan información para que el interesado deposite la cantidad equivalente en renminbi (moneda china) en una cuenta bancaria en China.
3. Entrega de Dólares: Cuando el depósito se refleja en la cuenta, el corredor asegura que los dólares estadounidenses (obtenidos del tráfico de drogas) sean entregados al comprador chino o a su representante designado.
4. Compra de Bienes de Exportación: El dinero transferido en China se utiliza para comprar bienes de exportación, incluidos precursores químicos de fentanilo y artículos de lujo, utilizados por el Cártel de Sinaloa.
5. Reintegro de Ganancias: Los bienes se venden en moneda local (por ejemplo, pesos mexicanos), y las ganancias regresan a los narcotraficantes que proporcionaron los dólares en EEUU.

Este sistema permite que los fondos procedentes de China faciliten el blanqueo de las ganancias del narcotráfico desde Estados Unidos, proporcionando dólares estadounidenses al individuo en China que inició la transacción.

Beneficios del Esquema

El esquema beneficia tanto a las organizaciones criminales como a los ciudadanos chinos:

• Cárteles de la Droga: Las organizaciones criminales, como el Cártel de Sinaloa, pueden lavar grandes cantidades de dinero evitando los controles bancarios y financieros estrictos.
• Ciudadanos Chinos: Los ciudadanos chinos pueden transferir sus fondos al extranjero o convertirlos en dólares estadounidenses, eludiendo las restricciones gubernamentales.

Comisiones y Ganancias

Los corredores aceptan dinero en efectivo de narcotraficantes y ocultan el origen de estos fondos a cambio de una comisión, que oscila entre el 0.5% y el 2%. Este esquema permite a los cárteles evitar la presentación de informes sobre transacciones monetarias a la Red de Lucha contra los Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EEUU, y facilita a los ciudadanos chinos la transferencia de sus fondos.

Resultados de la Operación Fortune Runner

Durante los cuatro años de investigación de la “Operación Fortune Runner”, las autoridades estadounidenses incautaron 5 millones de dólares procedentes del narcotráfico, así como 136 kilos de cocaína, 41 kilos de metanfetamina, 20 kilos de psilocibina y 3,000 pastillas de éxtasis.

Este operativo ha demostrado la complejidad y la internacionalidad del lavado de dinero, destacando la necesidad de cooperación global para enfrentar el crimen organizado y proteger la integridad del sistema financiero.